Les échanges Bitcoin pourraient bientôt partager des données sur le blanchiment d’argent au Royaume-Uni

Dans la dernière proposition concernant les entreprises Bitcoin Lifestyle et crypto, le principal régulateur financier du Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority, a déclaré que toutes les entreprises seraient obligées de partager des rapports sur le blanchiment d’argent potentiel.

Bitcoin sous le scanner

Selon un document du 24 août, la FCA prévoit d’obliger légalement les entreprises de cryptographie basées au Royaume-Uni à partager toutes les transactions suspectes et les comptes signalés sous blanchiment d’argent. Toutes les entreprises relèveront de cette compétence si la proposition est adoptée.

La proposition est une extension d’une loi de 2016 régissant les entreprises financières – selon laquelle ces entreprises doivent nécessairement préparer et soumettre des documents sur le blanchiment d’argent potentiel dans les comptes des clients.

Et dans le nouveau document, il inclut toutes les entreprises de cryptographie, «les fournisseurs d’échange de crypto-actifs et les fournisseurs de portefeuilles dépositaires doivent fournir à la FCA un rapport sur leur risque de criminalité financière, quel que soit leur revenu annuel total», dit-il.

Certains de ces points incluent des entreprises signalant des comptes provenant de juridictions de la région à «haut risque» liés au blanchiment d’argent et à l’évasion fiscale. D’autres raisons incluent le nombre de clients qui «ont refusé ou sont sortis pour des raisons de criminalité financière» et «les trois fraudes les plus courantes».

Toute donnée supplémentaire demandée s’ajouterait à la longue liste d’obligations imposées aux sociétés de crypto-monnaie par divers régulateurs.

Plus tôt cette année, l’Union européenne a lancé la cinquième directive anti-blanchiment d’argent (AMLD5), obligeant les sociétés de crypto-monnaie, par la loi, à se mettre en contact avec les régulateurs pour réprimer le blanchiment d’argent.

Pour l’instant, la proposition britannique est toujours en cours d’élaboration. Le régulateur sollicite des commentaires jusqu’au 23 novembre et prévoit de publier une déclaration de politique, mais pas avant le premier trimestre de 2021.

Les transactions cryptographiques rencontrent un blocage légal

Toutes les sociétés de cryptographie fourniront des informations à partir de leur prochaine date de référence comptable après le 10 janvier 2022. Fait intéressant, les sociétés de Bitcoin et de cryptographie ont une date limite au 10 janvier 2021 pour enregistrer leur entreprise auprès de la FCA, de sorte que la proposition entre en vigueur un jour. plus tard.

Quant à savoir pourquoi les dates sont si proches? Il s’agit de s’assurer que la FCA dispose de suffisamment de données avant de consacrer du temps, des ressources et de la main-d’œuvre à «des entreprises qui mènent des activités qui présentent des risques [de blanchiment d’argent] potentiellement plus élevés».

Les préoccupations du Royaume-Uni viennent du fait que la plupart des sociétés de crypto-monnaie – telles que les bourses et les portefeuilles Bitcoin populaires, sont enregistrées dans des paradis fiscaux tels que les îles Caïmans, mais opèrent dans le monde entier.

Mais pour la FCA, «opère» légalement signifie «là où l’entreprise exerce ses activités ou a une présence physique par l’intermédiaire d’une entité juridique», mettant toutes les entreprises sous sa responsabilité.

Cette décision fait suite à un précédent groupe de travail sur l’action financière, un chien de garde international de la criminalité financière – une recommandation selon laquelle toutes les entreprises de cryptographie doivent régulièrement partager des informations sur leurs clients lors du traitement des transferts, même vers d’autres entreprises de cryptographie.